为帮助不断壮大的集团企业对分、子公司资金进行有效管控,提升企业资金管理效率和能力,中信银行东莞分行积极推广集团现金管理业务,有效解决集团企业在不影响分、子公司业务拓展的情况下,加强资金管理的难题。

据了解,目前已有多家东莞当地集团企业使用中信银行的集团现金管理产品,据相关某企业负责人介绍,中信银行该产品具有以下几个特点:一是帮助企业实现账户集中管理,企业总部可将所有分、子公司,所有银行账户纳入集中管理平台,总公司财务人员可以随时查看集团资金余额和流向,且不影响分、子公司账户正常使用;二是帮助企业实现资金的分级管理功能,总公司财务部门可以根据业务需要对分、子公司财务人员进行授权,分、子公司权限内的资金自由划转,超权限须由总公司财务部审批;三是可设置收支两条线、资金归集功能,每天将子公司资金归集到总公司账户,便于总公司资金集中管理,提高资金收益水平;四是可通过电子委贷,实现企业子公司间资金互借,减少外部融资额度,降低融资成本;五是结合手机APP功能,实现企业有权人随时随地查看、审批企业集团内资金流报表及资金需求。

中信银行集团现金管理产品为集团企业强化总公司与分、子公司之间的资金管控提供了强大的技术支撑,具有简易、便捷等可操作性,积极帮助企业提高财务管理能力,助力企业提升管理水平,助推企业转型发展。