互金再现“经侦雷”?

在各家互联网金融平台专注整改备案的关键时刻,上海互金公司善林金融被上海警方查封。4月11日上午,上海市公安局浦东分局官方微博通报称,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

■新快报记者 许莉芸

经侦突访上海总部

善林金融上海总部员工对新快报记者表示,4月10日上午11点左右,上海市经侦大约50多人来到善林金融总部,控制了人事部、会议室、高管办公室等房间,目前经侦已经带走了相关人事资料、技术资料等平台相关资料。“只能回家等消息了。”该员工无奈的表示,“我们刚刚向金融办提交了整改资料,没想到就发生了这样的事情”。

记者看到,善林金融官网4月10日发布的“合规迎检致员工公告”中表示,公司于4月10日接到监管部门的一次严格检查,检查的周期为3到5天。“监管部门为了确保检查数据的真实有效做了一些合理的检查要求,要求系统暂时停止,员工离场等。”目前,善林金融官网已经无法打开。

昨日,新快报记者走访了位于广州海珠区的善林财富线下理财门店,发现已经人去楼空。隔壁摊位摊主告诉新快报记者,该店在一个月前已经转让出去,目前新业主正在装修。

“善林系”形成庞大集团

新快报记者查询工商资料后了解到,善林金融线下理财平台在全国涉及600余家分公司,早已在全国各地形成了庞大的集团体系。旗下包括资产端善林(上海)商务咨询有限公司、善林(上海)投资管理有限公司 ;以及多家P2P平台,如微美贷、亿宝贷(原名幸福钱庄)、鑫隆创投、善林宝;还有第三方理财平台“找理财网”,资产管理平台“善林财富”,众筹平台“点赞网”等。其中微美贷、找理财网、雪橙金服这三家平台已经停止运营。网贷天眼统计,目前善林金融关联平台交易规模较大的为善林财富、亿宝贷、善林宝,3家平台累计成交额为125亿元。

新快报记者昨日验证发现,微美贷官网已经变成了导航网站;亿宝贷官网最后更新为4月9日;善林宝官网信息最近的公告为4月9日发布的“厦门国际银行网银支付业务在进行升级维护……”昨日,一位接近厦门国际银行的内部工作人员透露称,“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

曾多次因虚假宣传被罚

工商信息显示,善林金融注册资本12亿元,法定代表人为周伯云,为其个人独资企业。据接近周伯云人士称,他早在2006年就涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2008年进入金融业,在北京创立了高通盛融财富集团,后开始布局小额贷款公司等金融领域,2013年创立善林金融。

根据启信宝资料显示,周伯云担任法人和股东的公司多达16家,涉及金融、房地产、商贸、创投、投资管理、信息咨询等多个领域。

2016年底,曾有自称善林金融前员工的人士爆料称,“善林金融靠‘借新债还旧债’形式维持,公司有严重的自融行为,拿善林投资人的钱转移至周伯云所创立的‘北京高通盛融财富集团’去投资实业等。”新快报记者查询工商信息发现,高通盛融在2016年11月15日确实有过工商信息的变更,变更前的法人正是周伯云。

善林金融此前曾因涉嫌虚假宣传多次受到处罚。全国企业信用信息系统中显示,善林金融在2015年两度被上海工商处罚,2017年第三次受罚,累计罚款85万元。此外,去年大连市处置非法集资领导小组办公室曾发布《关于公布企业违规发布涉嫌非法集资广告资讯信息的通告》称,为了防范打击非法集资活动,规范清理违规发布非法集资广告资讯信息企业,将经排查核实对大连市违规企业进行通告,其中包括善林金融大连分公司。