强监管风继续吹,银行系统日子不好过

进入下半年,银行业乱象整治仍在进行。8月第一周的短短三天里,不少银行就收到了来自银监局的“关照”,银行监管部门共开出21张罚单,其中,各地银监局合计开出7张罚单,银监分局合计开出14张,累计罚款750万元。

■新快报记者 黎华联

东北地区成处罚重灾区

从8月头3日开出的21张罚单金额来看,有两家银行收到百万元以上罚单。

中信银行哈尔滨分行因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”,被黑龙江银监局罚款400万元,额度居21张罚单之首。该行4名相关责任人分别受到“禁止终身从事银行业工作”、“取消银行业金融机构高级管理人员任职资格10年”、“警告”等处罚。

河南太康农村商业银行因违反审慎经营规则投资非保本理财产品、违反审慎经营规则受让信托受益权、违反审慎经营规则投资资管计划收益权等三项规定,以160万元的合计罚款成为21张罚单中的第二大单张罚单。

东北地区成处罚重灾区,21张罚单里黑龙江监管局和吉林监管局包揽17张。其中,黑龙江银监局开出4张罚单,均与中信银行有关;吉林银监局对长春双阳吉银村镇银行开出1张个人罚单;黑龙江银监分局则开出12张罚单,涉及4家农商行。

进入本周,银监部门开罚单的势头丝毫不减。

本周一(8月6日)银监会网站消息称,浦发银行廊坊分行因转嫁成本,未按规定承担抵押登记费;以贷转存等,被廊坊银监分局警告并罚款25万元;工商银行舟山分行因虚增存贷款、信贷资金被挪用、违规收费,被罚款95万元。

强监管势头将会持续

总体而言,今年1月到7月,银监会及其分支机构分别开出罚单554张、366张、110张、177张、301张、154张和199张。其中,7月份罚单199张,罚单金额数超8000万,百万及以上的罚单共有18张。

记者发现,7月公布的199张罚单中,仅农商行就接到56张罚单,占罚单数量的三分之一,明显多于其他商业银行。分析认为,相对于其他类型银行来说,农商行在制度建设和内部管理方面与大银行有差距,贷款管理不到位导致其频频受罚。

来自银监系统的通报显示,银保监会继续保持强监管、严监管态势,依法处罚,严格问责,坚决刹住银行业各种乱象。据悉,今年上半年,银行业798家金融机构受到处罚,罚没14.3亿元;处罚责任人962人,其中罚款3026万元,取消175人一定期限直至终身的银行业从业及高管任职资格。

值得注意的是,央行8月1日前挂出5张反洗钱罚单,这是2018年以来央行首开反洗钱罚单。此次被罚的5家机构分别为:交通银行、平安银行、浦发银行、银河证券和中国人寿。处罚决定书显示,对5家机构罚款合计610万元,其中对浦发银行罚款170万元,为5家最高。

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银保监会: 严禁涉黑涉恶人员控股银保机构

中国银保监会近期印发《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

《通知》指出,对于银行业领域,要重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动中的以下活动:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;利用黑恶势力开展或协助开展的;套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

对于保险业领域,要重点打击有组织的保险诈骗活动。

《通知》要求,各级监管机构要加强市场准入审查,严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构,严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。