三部门联合发布新规
新快报讯 记者许莉芸报道 央行官网昨日发布消息,为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。
《管理办法》规定,首先要建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制,还要有效进行客户身份识别。从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。
此外,从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统;还要开展涉恐名单监控,开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告;还要保存客户身份资料和交易记录,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。
