广州农商银行启动300亿纾困资金

新年伊始,银行都在忙什么?面对民营经济发展的新形势、新任务、新挑战,如何更好、更有效地解决民营企业的融资需求,推助民营企业发展,是摆在银行新年计划表中的首要大事。继去年底发布支持民营经济发展的三十六条措施后,近日,针对市场竞争力较强、主业突出,但一时陷入资金困境的民营企业,广州农商银行再投入300亿元启动民营企业纾困专项行动,用于帮助该类企业渡过难关、浴火重生。

■新快报记者 华静言

贷款资源对民企“重点倾斜”

在金融支持民营企业发展方面,广州农商银行坚决贯彻“两个毫不动摇”,一直秉承“服务三农、服务中小微企业、服务地方经济发展”的经营宗旨,全力支持包括中小微企业、村社农户在内的各类民营经济的健康快速发展。

2018年12月18日,广州农商银行发布了《关于进一步支持民营经济发展的三十六条措施》,提出重点倾斜对民营企业的信贷、财务等资源配置,继续保持对民营企业的信贷投放高位水平,同时强化对不同类型企业的授信指引,为大型龙头民营企业、中小型民营企业、普惠小微企业、集体民营经济等提供切合需求的授信支持。与此同时,继续积极优化金融服务机制,围绕民营企业在不同发展阶段的金融需求,设计和提供灵活多样的金融产品及配套服务。

在支持民营企业的路上,很多银行都在谈“要打破抵押物迷信”。广州农商银行创新运用股金分红质押、知识产权质押等措施缓解民营企业押品不足的融资难题,进一步提高融资审批效率。

作为地方金融机构,广州农商银行对民营企业的了解显然更深。“现在客群数量和授信额度已达到一定的规模,服务经验亦较为丰富。因此,我行提出的三十六项措施相较而言会更加明确具体,更加贴近市场、符合民营企业需求。”广州农商银行相关负责人表示。

截至2018年9月末,广州农商银行民营企业贷款占全行公司类贷款的80%以上,广州农商银行各项贷款及公司贷款增量在大广州地区商业银行排名第二,为超过12400位民营客户提供多元化的金融产品和服务。

对纾困企业实行”一户一策”

2019年,为了能更加有的放矢地支持有需求的民营企业,广州农商银行单独推出民营企业纾困专项资金,额度达300亿元,并将在信货、财务、人力、物力等各方面向民营企业纾困专项行动倾斜资源,加大支持力度,银企通力协作共克难关。

增加民企贷款,不意味着银行将无条件降低民企准入门槛,放松贷款风险管控。在准入标准上,广州农商银行的纾困资金项目明确指出,要用于支持资本市场表现良好、主业突出、盈利能力强且仅存在临时流动性困难的民营企业。其中,优质上市民营企业和一些具备参与上市公司并购重组等资本运作条件的特定行业,如科技创新能力突出并掌握核心技术、市场认可度高的战略新兴产业;具备转型升级前景的传统支柱产业;关系国计民生的水力、电力、能源等基础性产业;具备优势的医药、消费等传统产业等,或可优先入选。若有市场价值明显被低估、未来发展前景可观的民企,亦可被支持。

在产品和服务管理方面,广州农商银行将充分发挥科技力量、金融经验、产品体系和经营网络,为民营企业提供专业金融顾问服务,帮助民营企业扫清盲区、主动避险。

在积极提供“无还本续贷”等服务降低民营企业转贷成本,并对扶贫贷款、农户贷款等普惠金融相对弱势客群给予适当的利率优惠,减轻民营企业负担的基础上,对主业发展良好、临时陷入财务困境的民营企业,不简单抽贷、断贷,将根据纾困企业的实际经营情况、所处困境,实行“一户一策”。采用表内货款、票据融资、贸易融资、银团货款、信用证融资等传统融资方式以及债券发行、理财直融、超短融、结构化融资、投贷联动等创新型融资产品,为企业量身打造一揽子融资服务方案。对于短期现金流紧张的民营企业,从缓解民营企业流动性压力入手,通过“连连货”等创新产品为企业提供“无还本续贷”服务,帮助民营企业走出困境。