近年来,随着传统金融与互联网金融的不断发展,一些不法分子利用虚假身份证件或假冒他人身份证件开户,对人民群众的合法权益造成了侵害。邮储银行广州市分行网点员工严把开户审核关,成功堵截一起冒名开户案件,有效避免不法分子企图实施违法犯罪行为,保护了金融消费者的合法权益。

近日,一名女子来到邮储银行机场北路支行办理开户业务。经办人员依照规定对其身份证件进行核查,发现照片与客户本人存在较大差异。为确保客户交易真实性,经办人员提高警惕,特交由业务主管进行反复审核,经审核,业务主管认定该女子并非证件持有者本人。而此时,该女子对银行人员的严格审核感到不安,立即扔下证件并迅速逃离网点。针对这一异常情况,网点业务主管立即向上级行有关部门汇报。有关部门迅速将该女子的外貌特征和异常行为情况向全辖网点公布并发出风险提示,要求全辖网点要提高警惕,高度关注,及时识别冒名开户的不法行为。

数日后,该女子再次来到邮储银行元岗支行办理开户业务。经办人员在核验身份证件过程中,确认该女子正是之前冒用他人实名证件开立银行卡的作案人员。一方面经办人员沉着冷静,以各种理由拖延业务办理时间,并立即向上级单位汇报情况;另一方面马上致电公安机关报案。最终,公安干警赶到现场,将该企图冒名开户女子带回派出所立案侦查。

邮储银行广州市分行长期以来坚持以保护广大金融消费者权益为己任,此次成功堵截不法分子的冒名开户事件,充分体现了邮储银行员工积极保护消费者权益,严格落实客户身份识别制度的重要作用。暨“3.15金融消费者权益日”到来之际,邮储银行广州市分行将积极推动金融知识宣传活动,提高金融消费者的风险防范意识和自我保护意识,为营造和谐稳定的金融环境贡献力量。