新快报讯 记者刘威魁报道 近日,为了解当前机构股东股权管理存在的问题,银保监会开展保险机构股东股权管理情况调研,并重提险企股权质押问题。

据不完全统计,今年一季度,178家险企中共有36家险企股权处于质押状态,比例占到保险行业的20%。其中,90家人身险公司中有24家股权处于质押状态,占比26.7%;88家财险公司中有12家股权处于质押状态,占比为13.6%。

数据显示,质押冻结比例超过50%的险企共有4家。其中,华安财险的质押冻结比例高达81.92%,北大方正、前海人寿、渤海人寿的质押冻结比例则分别高达51%、70.02%、77.40%。

此外,还有险企处于长期股权质押状态。以安诚财险为例,其质押冻结比例虽不高,然而多年来一直处于股权质押状态,最早可追溯到2016年一季度的偿付能力报告, 当时的股权质押比例已超35%。

质押融资是把双刃剑,在获得资金的同时也加剧了股东的流动性风险。“股份质押的实际操作中,存在部分股东通过长期质押、滚动质押获得资金再入股险企,以扩大控制权的情况,也有个别股东签订有附加表决权的质押合同,将控制权实质转移给不符合资质的企业。”国务院发展研究中心保险研究室副主任朱俊生分析指出,高比例质押容易形成内控风险,影响公司生产经营、资金链流动和股权结构的稳定性。

据悉,此次调研的重要内容之一是保险机构落实股东股权管理监管要求遇到的新困难,以及新形势下保险机构股东股权管理存在的新风险、新问题。

实际上,对于股权质押产生的风险隐患,监管部门早就启动摸底排查。2019年7月,银保监会下发《开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》,从银行业保险业机构股权获得的合规性、资金来源的真实性关联交易报告及信息披露的合规性等方面做出了规范。其中,“保险公司是否存在股权质押、冻结比例过高”是此次重点排查方向之一。

“严重的股权违规会让公司的内部控制等制度形同虚设,助长不良的经营导向,并造成各类规避监管行为的发生。”据业内人士分析,监管部门或是希望通过此次调研提升公司遵守各项制度的积极主动性,提升对保险业的引导力,提升保险业发展的质量和效益。