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珠海华润银行广州分行: 发挥好反洗钱工作的“第一道防线”作用
日期:[2019-05-31]  版次:[A07]   版名:[城事]   字体:【

反洗钱工作是维护国家安全稳定、金融安全、人民群众切身利益的重要保障,是推进国家治理体系和治理能力现代化的有效措施,也是实现防范和化解金融风险、维护金融稳定的重要手段。当前世界面临诸多结构性因素的制约,政治、经济、社会领域的突发性风险持续存在;金融风险隐患增多,打击违法违规金融活动、防范化解重大金融风险的任务十分艰巨,服务和服从于国家大局是反洗钱工作的出发点和立足点。近年来国家发布的政策法规,将反洗钱工作的内涵和外延做了进一步拓展,从传统的反洗钱延伸到“三位一体”布局,涉及领域更广,工作内容更新,履职要求更高,反洗钱已经成为每个社会主体应尽的义务。

珠海华润银行广州分行在这样的大趋势下,始终坚定不移守住反洗钱风险底线,把合规管理摆在更突出的位置,充分发挥金融机构作为反洗钱“第一道防线”的作用。首先,该行坚持以风险为本的理念引领反洗钱工作,主动参与、积极作为。从高管层定调防控洗钱风险的重要性,每季度定期召开反洗钱工作领导小组会议,分行行长亲自部署反洗钱具体工作,引导全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的洗钱风险管理文化氛围。其次,在客户身份识别工作上,该行遵循“了解你的客户”的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份。在全行加强组织培训,督促全体员工特别是一线柜面人员强化客户身份核实以及风险识别,了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,对可疑类业务和可疑身份人员要立即停止相关业务办理并及时报备,严格把好风险源头第一关。严格执行新建立业务及变更业务的非自然人客户受益所有人的穿透识别,并对已经完成的存量非自然人客户的受益所有人保持动态更新,保证受益所有人识别工作的持续性和有效性。最后,在大额可疑交易报告方面,该行在客观指标基础上充分发挥主观能动性,实现以主观分析为主,辅以客观指标的可疑交易报告构成方法,通过“集中处理,专家操作,引入新技术”等手段,不断提高可疑交易报告的情报价值。尝试通过大数据研发离群特征分析模型侦测偏离正常模式交易,更加广泛地获取金融情报,努力为打击逃税、非法集资、电信诈骗等洗钱上游犯罪提供有用的案件线索。

该行不仅努力提升自身反洗钱管理水平,而且积极组织和参与各种反洗钱宣教活动,努力践行金融机构的社会教育责任。除利用自身网点宣传外,还深入社区、超市、工厂等人流集中的地方摆摊设点进行反洗钱宣传,充分提升人民群众对洗钱犯罪活动的认知。在活动中,反复提醒广大群众做到:选择安全可靠的金融机构;主动配合金融机构进行身份识别;不出租或出借自己的身份证件;不出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;不用自己的账户替他人提现;远离网络洗钱;勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

反洗钱工作任重而道远。珠海华润银行广州分行将以时不我待、坚持不懈、深入持久的姿态迎接新的挑战,进一步提高政治站位,加大资源和人力投入,和全社会一道共同打击洗钱犯罪,守好反洗钱工作的“第一道防线”。

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