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安信信托违约或延期兑付超百亿元
日期:[2019-06-11]  版次:[A15]   版名:[财眼]   字体:【
■廖木兴/制图

回复上交所“九问”,昨日盘中屡现跌停

■新快报记者 涂波

昨日是安信信托回复上交所“九问”答卷的首个交易日,安信信托开盘大跌,最终报收4.31元,跌幅达9.83%,盘中屡现跌停。近期,因兑付逾期、业绩大跳水、项目踩雷、高管薪酬不降反增、会计数据“乌龙”事件,深陷转型困境的安信信托始终处于舆论的风口浪尖之中,并引来了上交所的监管问询。6月7日安信信托回复函中涉及到业绩下滑、信托产品违约或延期兑付、高管薪酬等9大问题。

业绩暴跌高管薪金上涨 年满60岁董事长已卸任

2018年报数据显示,安信信托去年实现营业收入2.05亿元,同比下滑96.34%,归母净利润-18.33亿元,同比减少149.96%。从以往年净利润指标来看,安信信托2014年至2017年的年度净利润增速分别为266.07%、68.26%、76.17%和20.91%。据万联证券研报,2018年7家上市信托公司(剔除安信信托)净利润平均增速为7.58%,显著优于行业整体-11.20%的增速。由此看来,安信信托严重拖了行业后腿。新快报记者致电安信信托问及:“面对相同的市场环境,为何公司2018年净利低于同行业平均水平?”安信信托表示,去年整个行业都基本呈递减状态,60%的同行业公司净利润都在下滑,但不排除个别市值较小的公司由于基数小所以拉高了整个行业平均值。对于业绩跳水,安信信托解释称,一是受资本市场波动的影响,2018年公司持有的部分金融资产体现的损失比上年度增加27.12亿元;二是受行业政策调整及市场等多重因素影响,公司手续费及佣金净收入同比大幅下降,全年确认手续费及佣金收入15.38亿元,较上年减少37.4亿元。

此外,据年报,安信信托2018年应付职工薪酬2.6亿元,较2017年同期下滑近五成。年报说明称,根据公司薪酬管理制度规定,本期计提的绩效薪酬下降。但是全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计却有4869.6万元,较2017年增加了457.9万元。据新快报记者统计发现,2018年金融服务行业董事长年薪前三位依次为中国平安的马明哲885.64万元,华创阳安陶永泽574.62万元,安信信托的王少钦513万元,其中中国平安和华创阳安2018年净利增长率分别为20.56%和14.16%,安信信托去年净利增长率为-149.96%。年满60岁的王少钦在今年5月安信信托召开的2018年度股东大会时正式卸任,现任董事长为邵明安。

就市场关心的“公司业绩下滑而高管薪金上涨问题”,安信信托回复新快报记者时表示,“公司在公告里已有说明,公司高管税前报酬是按‘2018年度固定薪酬+2017年绩效薪酬+2018年度应发放以往年度的递延绩效奖金’,年度绩效考核在年末,实际发放于次年春节前,加之历年递延绩效应发放部分,也就是2018年的报酬里体现了2017年的业绩,去年董事长年薪是513万元,2018年度绩效薪酬将在2019年度年报披露中反映。”新快报记者查阅后了解到,安信信托2017年净利润36.68亿元,净利润同比增长20.91%。东方财富Choice数据,安信信托2017年员工人均薪酬达165万元,董事长年薪458万元。

25个产品违约或延期兑付

涉及金额约117.6亿

除此之外,对于信托产品违约或延期兑付等问题,安信信托回复公告兑付的项目数量和金额都超过了此前市场预期。公告中披露了2018年1月1日至2019年5月20日期间出现违约或延期兑付的信托产品数量有25个,涉及金额约117.6亿元。从时间分段上来看,在到期未能如期兑付的信托项目中,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

安信信托表示,前述兑付问题主要因宏观经济形势及市场变化等原因,出现了短期流动性困难。信托计划委托人主要是有风险识别能力的专业投资者,信托计划到期后公司积极配合委托人开展资金催收工作。

业务萎缩营收下降

自身投资项目频频踩雷

信托产品逾期之后,信托刚兑神话也一并被打破,不少投资者担心无法收回投入的产品本金。对于如何最大程度降低公司产品违约风险?安信信托表示,从风控措施来看,有足值的抵质押担保的占比42%,企业保证担保的占比为43%;其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为 100%,没有导致信托财产受损的终极风险。对于到期的信托计划,公司一方面与委托人积极沟通协商信托计划延长期限;另一方面通过与债务人谈判、寻求第三方企业债务重组、通过司法途径处置资产等方式积极处置变现资产,尽快向委托人兑付。在违约或延期兑付事项后,公司均履行了信托合同约定的受托人义务,不存在违反法律法规或合同约定、未履行受托人义务的情况,因此不存在引发投资者追索等的风险。

此外,除了行业普遍出现的通道业务萎缩、营收下降之外,安信信托自身的投资项目也频频踩雷,造成公司减值损失高达21亿元,这也引发了交易所的追问。据安信信托披露的信息,“印纪传媒”计提减值准备10.55亿元,公司通过协议方式受让印纪传媒股份1.067亿股,占印纪传媒总股本比例6.03%,而现在相比受让价格跌幅已超过70%以上。安信信托在退市的公司中弘股份也踩雷,去年中弘股份的百亿债务发生逾期,安信信托对该项债权按100%计提减值损失,金额高达5.5亿元。

金融服务行业董事长年薪TOP10

股票简称 净利增长率(%) 薪酬(万元) 董事长姓名

中国平安 20.56 885.64 马明哲

华创阳安 14.16 574.62 陶永泽

安信信托 -149.96 513 王少钦

国金证券 -15.89 506.26 冉云

中信证券 -17.87 494.84 张佑君

平安银行 7.02 477.7 谢永林

民生银行 1.03 447.08 洪崎

招商证券 -23.52 446.71 霍达

中信建投 -23.11 393.9 王常青

华西证券 -17.07 344.24 蔡秋全

(截至2018年底;来源:同花顺)

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