近日,首批获得基金投顾业务试点资格的华夏基金子公司华夏财富入驻支付宝,此次共上线四个投顾组合策略。双方希望通过合作发挥各自优势,让更多投资者能够享受到优质、高效的基金投顾服务,真正实现“帮你选、为你投、替你调”。

此次上线支付宝平台的四个投顾组合策略分别是华夏权益优选组合,华夏90后智享自由组合,华夏常青藤教育金组合和华夏固收增强组合。华夏投顾根据基金投资人的风险收益特征、养老需求、教育金需求等场景构建资产配置方案,从全市场严选优质基,并会根据市场行情、基金异动等因素进行调仓,让组合始终都保持在一个比较良好的资产配比状态。

基金投顾从投资者普遍存在的痛点和需求出发,在投资路上帮助客户树立健康的投资方式,提升客户投资效率和体验,助力解决“基金赚钱,基民不赚钱”难题。

●进取赛道

关键词:积极进取,全市场严选,长期投资,自动调仓

华夏权益优选组合:该组合从全市场精选权益基金,目标解决投资者主动权益基金选择难的问题,期望在中长期为客户贡献较好回报。适合具有一定风险承受能力,追求长期权益市场机会的人群。

华夏90后智享自由组合:该组合配置较高比例的股基,在控制风险的前提下,通过资产配置、基金优选,力求基金投资组合资产长期稳健增值。适合以养老金储备为目标的中长期投资者,满足客户的长期养老投资需求。

●平衡赛道

关键词:股债平衡,攻守兼备,长期投资,自动调仓

华夏常青藤教育金组合:该组合通过股债的均衡搭配,债基防守,股基进攻,灵活把握股市、债市机会,力争通过长期投资获取超额回报。适合希望为子女教育和培养储备资金的家长,满足客户教育金储备需求。

●稳健赛道

关键词:固收打底,股基增强,风格稳健,自动调仓

华夏固收增强组合:该组合优选固收类基金,并适度参与股票型基金及混合型基金投资,灵活把握不同市场投资机会。适合对流动性有需求,追求稳健投资的人群。

用专业打造

全天候、全方位投顾服务

据华夏财富基金投顾业务2020年度数据显示,盈利客户占比96.6%,为客户创造总收益达1.96亿元,客户留存率达87%,复投金额占比超80%,展现了客户对华夏财富基金投顾产品和服务的高度认可。

华夏财富早在2018年年初就和母公司华夏基金合作推出基金组合服务,积累了基金组合管理和服务经验,为基金投顾业务的开展做了充足准备,并于2019年10月获得首批基金投顾业务试点资格,也是市场上全面拥有可以基于养老、教育、资产增值三大生活目标的场景化投顾平台。

注:盈利客户占比=正收益账户数/总持仓账户数;复投金额占比=复投交易金额/复投客户总投资金额;客户留存率=持仓账户数/累计服务账户数;数据来源:华夏财富,截至时间:2020.12.31。市场有风险,投资需谨慎。