中国银行广东省分行:

9月5日,中共中央、国务院印发《横琴粤澳深度合作区建设总体方案》(下称《总体方案》),并发出通知,要求各地区各部门结合实际认真贯彻落实。在《总体方案》中,作为促进澳门经济适度多元发展的一大抓手,跨境金融合作是一大重点。近日,中国银行广东省分行助力澳门国际银行通过“债券通”在中国银行间债券市场发行15亿元人民币熊猫债。本期债券是澳门地区企业在境内发行的全国首笔熊猫债,也是我国对国际投资者开通投资国内银行间债券通道以来,中国银行广东省分行首笔“债券通”债券承销业务。

今年以来,为加快融入新发展格局,确保“十四五”良好开局,中国银行广东省分行(下称“广东中行”)立足大循环谋篇“双循环”,率先出台《“促发展、强担当,把实体经济服务好”行动方案》(下称《方案》),并针对性制定了科技金融、绿色金融、普惠金融、跨境金融、消费金融、财富金融、供应链金融、县域金融“八大金融”行动。

抢抓政策红利 打造跨境金融首选银行

其中,“跨境金融”行动方案围绕公司金融、个人金融、综合经营三大方面聚焦客群、产品、区域、场景、行司联动、数字转型、新兴领域、风险管理等细化推出30条具体工作措施。特别提出契合监管政策创新,发挥专业优势,为外贸企业提供更加便捷的货物贸易、服务贸易便利化金融服务。

今年2月4日,央行等六部门发布的《关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》(银发[2020]330号文)正式落地实施。当日,广东中行率先实现新政项下更高水平贸易投资人民币结算便利化试点等七项业务首发落地。截至7月末,广东中行已累计为139家优质企业办理人民币结算便利化业务约160亿元。8月23日,广东中行继续推进政策落地,成功为汕头等地区进出口企业办理了贸易外汇收支便利化在粤扩大试点后的首批业务,让更多企业享受到了政策带来的便利性。据悉,近三年来,广东中行已累计为31家试点企业办理贸易外汇收支便利化业务超18000笔合计约225亿美元。

在紧抓政策红利的基础上,广东中行“跨境金融”行动方案还聚焦数字转型,加快系统开发和优化进程,强化线上服务平台推广。乐金显示(中国)有限公司主要是研究、生产并销售TFT-LCD平板显示屏、显示屏材料及各类电子零部件,随着业务规模地快速增长,对贸易结算便利化的诉求愈加强烈。今年以来,广东中行结合该司业务需求,针对其满足贸易外汇收支便利化试点新政准入门槛的实际情况,向外汇局提出试点企业推荐申请,并成功获得批复。试点业务落地后,企业可直接在网银端提交付汇指令,办理时无需资料,每月单证准备和审核时间从30小时缩短至5小时,一年可节省财务成本约100万元。此外,根据该司电子化业务需求,广东中行还为其开通SWIFT直连功能,实现收付款全流程无纸化操作,大幅简化了付款单证,不仅资金周转效率更高,且无需前往银行临柜办理业务,节省了人力成本和脚底成本。

依托全球化优势

全方位发挥跨境金融服务优势

作为外汇外贸专业银行,中国银行与跨境金融血脉相连,发挥国际结算专业优势,服务实体经济发展,既是百年中行的金字招牌,也是中国银行的初心和使命。

今年2月8日,广东中行上线FT账户(自由贸易账户)业务,打通两个金融市场,为广东企业提供专业化、一体化、全球化和多元化的跨境金融服务,实现“一点接入、全球响应”。截至2021年7月末,广东中行累计开立FT项下人民币主账户约1200户,同时陆续落地资金汇划、即期结售汇、远期售汇签约及交割、定期存款、公司流贷放款、信用证开立、租赁保理、出口商业发票贴现等产品,为自贸区客户提供多样化、一站式综合服务方案。

此外,广东中行充分发挥全球一体化经营优势,联动海外联行,通过海外代付、协议融资、海外直贷等跨境融资产品,打通本外币、表内外和境内外,为企业提供多元化融资方案,同时利用境外资金进一步降低企业融资成本,助力企业经营生产和转型升级。今年前7月,广东中行累计通过跨境融资产品为企业提供超400亿元资金支持。其中,在境内贷款规模持续紧张的情况下,该行利用境外规模和成本较低的时间窗口,成功为某地铁企业办理10亿元“海外直贷”融资性保函,实现今年海外直贷业务全国首发,有效解决企业融资需求。

在个人跨境金融服务方面,广东中行一样不遗余力。该行加强跨界合作,深耕留学场景建设,通过整合个人跨境金融系列产品,不断优化金融与非金融服务体系。此外,澳门“跨境钱包”、澳门居民珠海社保“跨境办、线上办、一站办”等创新产品的推出,极大提升了港澳民生跨境金融便利化服务。据悉,该行在总行的统筹下,依托中银集团一体化服务优势,正紧锣密鼓地筹备“跨境理财通”业务的开办,通过强化与中银香港和澳门分行的联动,提前铺排做好跨境理财通网点开办准备、两地服务对接等工作。

融资服务一体化

联动促进“双循环”

“双循环”背景下,企业的金融服务更为综合。广东中行“跨境金融”行动方案,进一步突出了“综合经营”这一差异化特色。

对此,广东中行相关负责人表示,该行加强推动跨境金融发展与综合化经营相融合,密切行司联动,加强资源整合力度,推进产品、服务、流程等机制体系更加融合,丰富综合化服务。据介绍,该行率先与中银金租联动落地融资租赁项目一笔,这是广东中行与中银金租联动落地的首笔业务。

广东中行多层次的金融服务范围覆盖投、贷、债、股、险等领域,通过银保、银租、银证联动等方式,将多元金融服务嵌入商业银行业务,一次性满足企业多领域的业务需求。一是持续加大与中银保险合作,积极推动国内贸易信用险项下信保融资业务创新,为大型国企、上市公司提供差异化服务;二是加强与中银金租的业务联动,通过客户与项目互荐,积极发挥融资租赁业务结构化优势为企业盘活资产,优化现金流;三是加强和中银证券的业务联动,充分利用证券牌照的优势,为客户提供供应链ABS等融资工具盘活资产、优化财务报表,为产业链供应链中具有潜力的中小微企业提供股权融资、IPO等服务。

(范昊怡 黄爱弟)

数 读

截至2021年7月末, 累计为21家大型进出口企业办理货物贸易便利化试点业务超200亿美元,业务份额占比居同业第一。

2021年1-7月,在粤港澳大湾区8地市国际贸易结算业务量超 900 亿美元,跨境人民币结算业务量超3000亿元,排名市场第一。

截至2021年7月末,累计支持粤港澳大湾区基础设施互联互通项目104个,为项目提供授信总额3168亿元。