上周五,深圳网贷平台投之家被曝逾期、高管失联,员工报案,深圳经侦以“涉嫌集资诈骗”立案。据投之家官方消息,目前投之家CEO黄诗樵已经被警方收押,网贷之家创始人徐红伟也被警方采取强制措施。截至昨日,投之家待收余额为28.96亿元。而在投之家爆雷的背后,牵扯出了一个“幕后人”,据新快报记者调查,这个“幕后人”间接操纵了数十家网贷平台。

■新快报记者 许莉芸 实习生 陈紫娴

投之家爆雷源于“对赌协议”

“我没有跑路,我和我的团队被新股东骗了。”7月14日,在“失联”了两天后,投之家CEO黄诗樵在朋友圈发布了一段话。作为投之家的创始人,同时也是网贷之家创始人的徐红伟也在投资人微信群中称:“我们可能遇到了这个行业最大的连环诈骗。”

就在上周六,黄诗樵曾对媒体表示,此次爆雷金额大约在20亿元,主要源于与新股东签订的对赌协议,双方以“一年内将待收规模做到32亿元”为条件进行对赌。

据黄诗樵介绍,对赌协议开始后,投之家的指令主要来自一名叫卢智建的老板。卢智建不对投之家的具体事务进行管理,但会向黄诗樵下达具体指令。他表示,新股东一方把控资产,“新股东做法比较简单粗暴,不让原有的团队介入,很多业务包括发标以及资金全部都在新股东手上。”直到6月底发现平台流动性紧张,部分项目无法回款。

“幕后人”身影渐渐浮现

新快报记者从一份投资人提供的录音中了解到,徐红伟提到今年6月通过舆情监控和工商信息查询发现,新股东参与了多家P2P平台的收购,背后疑似有“幕后人”来专门操作收购平台。但是,当平台陆续爆雷后,新股东和“幕后人”都“跑路”了,巨额待收款超出了投之家的能力范围。

多位业内人士均表示,在行业中这种套路并不少见。目前,众多P2P股权关系复杂,某一大型平台的实际控制人,往往通过直接入股和间接注资等形式,连环控制多个P2P平台;每个P2P平台之间互相导流标的和虚假发标,做大待收规模,待平台估值变高后,转手卖掉,赚取巨额差价。

此外,新快报记者还从投资人中了解到,目前投资人普遍认为卢智建与另外一名卢姓“老板”亦是关联方。由这两位卢姓老板控制的关联平台还有好几家,如今不少已爆雷。数位业内人士也表示,所谓“卢老板”是一个团伙,控制的P2P公司绝对不止投之家一个。

投之家爆雷事件

7月12日中午,投之家被曝逾期。

7月13日,员工们正常上班,发现公司图片墙与高管相关的照片全部被毁坏,仓库和CEO办公室被清空,办公电脑的网线和电源线均被拔掉,部分员工的硬盘甚至直接被卸掉。高管中CEO黄诗樵、COO邓伟、CIO覃五权、总裁助理颜渊集体失联,部分员工开始报案。

下午1时50分左右,投之家发布了一份名为《关于投之家部分债权逾期的公告》的回应。公告称自2018年6月末以来,投之家债权发生逾期。新股东在运营团队告知的情况下,不予处理。基于平台投资人的整体利益,投之家运营团队主动报案,并全力协助经侦部门配合调查,尽可能地帮助投资用户挽回损失。

7月14日,深圳市公安局南山分局通过微信发布公告称,对“深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家)“涉嫌集资诈骗”立案侦查。